Termeni și Condiții

1 Definiții

• "Platforma" sau "Serviciul" = PEPCheck.ro, platformă de verificare PEP și sancțiuni
• "Operator" = Asociația CAR Regiunea Vest, CUI 3817441, sediu: Deva, Str. M. Kogălniceanu, Nr. 4, Etaj 2
• "Utilizator" sau "Client" = persoana fizică sau juridică care utilizează Platforma
• "Cont" = cont de utilizator creat pe Platformă
• "Organizație" = entitatea juridică în numele căreia se efectuează verificări
• "PEP" = Persoană Expusă Politic, conform Legii 129/2019

2 Acceptarea Termenilor

Prin accesarea și utilizarea Platformei PEPCheck, declarați că:

• Ați citit, înțeles și acceptat prezenții Termeni și Condiții
• Aveți capacitate juridică deplină de a contracta
• Dacă reprezentați o organizație, aveți autoritatea de a o angaja contractual
• Respectați legislația română și europeană aplicabilă

3 Serviciile Oferite

PEPCheck oferă următoarele servicii:

• Verificare PEP: Identificarea persoanelor expuse politic conform Legii 129/2019
• Verificare sancțiuni: Screening în liste internaționale de sancțiuni
• Rapoarte și certificate: Generare documente oficiale de verificare
• Monitorizare: Istoric și urmărire verificări efectuate
• Analytics: Statistici și rapoarte de utilizare

4 Înregistrare și Cont

4.1. Creare Cont

• Înregistrarea necesită furnizarea de date corecte și complete
• Un cont poate fi asociat cu o singură organizație
• Datele false pot duce la suspendarea sau închiderea contului

4.2. Securitatea Contului

• Sunteți responsabil pentru confidențialitatea parolei
• Sunteți responsabil pentru toate activitățile din contul dvs.
• Trebuie să notificați imediat orice utilizare neautorizată
• Operatorul nu este răspunzător pentru pierderi cauzate de utilizare neautorizată

4.3. Tipuri de Utilizatori

• Administrator: Control complet, gestionare utilizatori și setări
• Membru: Creare căutări și rapoarte
• Viewer: Doar vizualizare (read-only)

5 Limite de Utilizare

5.1. Limite Lunare

• Fiecare organizație are o limită lunară de căutări alocată
• Limitele se resetează în prima zi a fiecărei luni
• Utilizarea poate fi verificată în Setări Organizație

6 Obligațiile Utilizatorului

6.1. Utilizare Conformă

Utilizatorul se obligă să:

• Utilizeze Platforma doar în scopuri legale și conforme
• Respecte Legea 129/2019 privind prevenirea spălării banilor
• Respecte Regulamentul GDPR pentru protecția datelor personale
• Nu utilizeze datele obținute în scopuri ilegale sau discriminatorii
• Păstreze confidențialitatea rapoartelor generate

6.2. Utilizare Interzisă

7 Proprietate Intelectuală

• Toate drepturile de proprietate intelectuală asupra Platformei aparțin Operatorului
• Logo-ul, designul, codul sursă, bazele de date sunt protejate de legislația copyright
• Rapoartele generate sunt proprietatea Clientului pentru uz intern
• Este interzisă reproducerea, distribuirea sau modificarea Platformei
• Marca "PEPCheck" este utilizată sub licență de Asociația CAR Regiunea Vest

8 Protecția Datelor (GDPR)

8.1. Date Personale Colectate

• Date de identificare (nume, prenume, email, telefon)
• Date organizație (denumire, CUI, adresă)
• Date de utilizare (istoric căutări, log-uri acces)
• Date tehnice (IP, browser, device)

8.2. Drepturile Dvs.

Conform GDPR, aveți dreptul la:

• Acces la datele personale
• Rectificare date incorecte
• Ștergere date ("dreptul de a fi uitat")
• Restricționare prelucrare
• Portabilitate date
• Opoziție la prelucrare

Pentru exercitarea drepturilor: septimiu.lupea@utcar.ro

8.3. Mai Multe Informații

9 Limitări de Răspundere

9.1. Disponibilitate Serviciu

• Ne străduim să asigurăm disponibilitate 99% dar nu garantăm funcționare neîntreruptă
• Mententanță programată va fi anunțată în avans
• Nu suntem răspunzători pentru indisponibilități cauzate de terți

9.2. Acuratețe Informații

• Informațiile provin din surse terțe (OpenSanctions)
• Nu garantăm acuratețea 100% a datelor din baze terțe
• Rezultatele trebuie interpretate de profesioniști calificați
• Recomandăm verificări suplimentare pentru decizii importante

9.3. Limitare Răspundere

10 Suspendare și Reziliere

10.1. Suspendare de către Operator

Operatorul poate suspenda accesul în cazul:

• Încălcării termenilor și condițiilor
• Neplății serviciilor
• Utilizării abuzive sau frauduloase
• Suspiciuni de activități ilegale

10.2. Reziliere de către Client

• Puteți rezilia oricând din setările contului
• Rezilierea devine efectivă la sfârșitul perioadei plătite
• Datele pot fi șterse la cerere, conform GDPR

10.3. Efecte Reziliere

• Pierdeți accesul la toate funcționalitățile
• Căutările rămase nefolosite NU se rambursează
• Istoricul poate fi păstrat pentru conformitate legală

11 Modificări ale Termenilor

• Operatorul își rezervă dreptul de a modifica acești termeni
• Modificările vor fi comunicate prin email sau notificare în platformă
• Utilizarea continuă după modificare echivalează cu acceptarea
• Dacă nu sunteți de acord, puteți rezilia contractul
• Data ultimei actualizări este afișată în antetul documentului

12 Forță Majoră

Operatorul nu este răspunzător pentru neîndeplinirea obligațiilor cauzate de evenimente de forță majoră:

• Dezastre naturale (cutremure, inundații, etc.)
• Războaie, revolte, acte de terorism
• Atacuri cibernetice la scară largă
• Defecțiuni ale infrastructurii internet globale
• Schimbări legislative care fac imposibilă furnizarea serviciului

13 Legea Aplicabilă și Jurisdicție

• Acești termeni sunt guvernați de legea română
• Orice dispută va fi soluționată de instanțele competente din România
• Locul de jurisdicție este Hunedoara, sediul Operatorului
• Se vor aplica reglementările UE (GDPR, Directiva e-Commerce)
• Se aplică Legea 129/2019 privind prevenirea spălării banilor

14 Contact

Pentru întrebări privind acești Termeni și Condiții:

• Email: septimiu.lupea@utcar.ro
• Telefon: +40 770 123 777
• Adresă: Str. M. Kogălniceanu, Nr. 4, Etaj 2, Deva, Hunedoara
• CUI: 3817441
• Program: Luni-Vineri, 09:00-17:00